WEALTHPRO · 財務分析與理財教育
先看清財務全貌，
先看清財務全貌，
再決定下一步。
理財不應由選購產品開始。我們先整理你的收入、開支、負債、保障與目標，以數字說明現況，再按輕重緩急排列行動次序。
15個檢查章節
11項評分指標
20–30分鐘完成一次檢查
HK$0免費使用
01OUR APPROACH先分析，後建議。
先分析，後建議。
每一個結論，都交代依據。
01
不以銷售為目的
諮詢由盤點現況開始，不附帶購買指定產品的要求。先釐清問題、資料與目標，再討論方向。
02
以書面交代依據
報告列出所用數字、計算假設、財務缺口及行動次序。每一項評分的計算方法，均可逐步追溯。
03
有需要才轉介
涉及投資、稅務、法律或信託等專業範疇，我們會先說明原因，經你同意才安排轉介，並交代任何利益關係。
負責面談的顧問均為保險業監管局持牌保險中介人。如討論涉及保險安排，顧問會事先表明身分、所代表的保險公司及可能存在的利益關係，由你自行決定是否另作安排。
02FINANCIAL HEALTH CHECK一份完整的財務健康檢查，
一份完整的財務健康檢查，
不是三條問題的計算機。
檢查分五個部分、十五個章節，按十一項指標計算滿分 100 的財務健康指數，並按影響大小排列行動清單。
十一項評分指標及權重
- 01保障18%
- 02退休準備15%
- 03現金流14%
- 04緊急儲備10%
- 05債務10%
- 06收入韌性10%
- 07投資配置8%
- 08稅務效率5%
- 09子女教育5%
- 10理財習慣5%
- 11傳承安排5%
不適用的項目（例如沒有子女）不計分，其餘項目的權重按比例重新分配。
第一部分
收入
家庭成員、職業穩定性及稅前收入。
第二部分
開支及稅務
經常及一次性開支、理財習慣、薪俸稅。
第三部分
資產、負債及投資
資產負債表、風險取向及投資組合。
第四部分
保障及傳承
逐份保單盤點、遺囑及持久授權書。
第五部分
目標規劃
退休、子女教育及其他人生目標。
03CONSULTATION
比較全部方案按需要的深度，選擇合適的方案。
由一次會談到全年檢視，所有方案均以分析及教育為核心。收費及安排以最終書面協議為準。
01
基礎診斷
適合想先釐清一個具體財務問題的人
HK$980／次
- 檢視現金流、債務及當前目標
- 找出一至兩項需優先處理的問題
- 會後提供重點摘要及下一步清單
不包括：整全個人報告、個別產品建議及持續跟進
選擇此方案查看時間表及議程建議首選02
Zoom 兩小時全面財務分析
適合需要完整盤點現況及書面方向的人
HK$2,680／次
- 會前以顧問模式完成財務健康檢查
- 兩小時逐項解讀十一項指標，即時推算不同情境
- 五個工作天內交付書面財務分析報告及行動次序
- 交付後十四日內，一次 30 分鐘跟進問答
不包括：個別證券或產品推薦、稅務意見、法律文件及執行服務
選擇此方案查看時間表及議程04FINANCIAL EDUCATION
瀏覽全部 15 篇由一本書出發的理財教育。
十五篇《贏在唔輸》精選章節，按六個主題分類。每篇文章都連結財務健康檢查的相關指標，讀完即可對照自己的數字。
精選《贏在唔輸》第 4.6 節
由0 到1000 萬：全書路線圖
由二十歲到四十歲以後，按人生階段排列儲蓄、投資、副業與傳承的先後次序。這一節是全書的路線圖。
閱讀全文《贏在唔輸》第 1.2 節
金錢真相：撕開「財務自由」的虛偽假象
財務自由不在於身家有幾多個零，而在於現金流能否持續支付生活。本節拆解三個流傳最廣的誤解。
《贏在唔輸》第 1.5 節
通脹血案（上）：一場你我都逃不掉的財富大清洗
通脹不只是物價上升，更是一場由手持現金者承擔代價的財富轉移。
《贏在唔輸》第 1.7 節
價格是雜音，價值是訊號
只看價錢作決定，往往付出更高的機會成本。本節由日常消費談到投資，分辨價格與價值。
《贏在唔輸》第 2.1 節
柏金遜定律：吞金獸的詛咒
收入增加，開支總會隨之膨脹。一則寓言，說明生活水平如何悄悄吞噬儲蓄。
《贏在唔輸》第 2.2 節
儲蓄的本質：你唔係儲錢，你係儲「贖身費」
儲蓄的意義不在於購物，而在於換取拒絕的底氣。六個月的生活儲備，就是職場深海裏的氧氣樽。
《贏在唔輸》第 2.3 節
系統化儲蓄：別做「會計師」，要做「獨裁者」
六罐子、五十二週、五十三十二十，方法再多亦敵不過人性。真正有效的，是先儲後用的自動機制。
《贏在唔輸》第 2.4 節
慳錢的迷思：撿芝麻，丟西瓜
每日少喝一杯咖啡，未必令你致富。真正左右財富的，是住屋、交通與保險等大額決定。
《贏在唔輸》第 3.2 節
投資心態篇：當市場大跌時，如何用正確心態應對波動？
市場急跌時離場，往往錯過其後最強勁的反彈日子。長線投資者應如何面對波動？
《贏在唔輸》第 3.3 節
資產配置（一）：去建立你的足球「夢之隊」
投資如同組織球隊，既要進攻，也要防守。本節介紹各類資產在組合中的角色與特性。
《贏在唔輸》第 3.7 節
降低風險的投資策略 （上）：平均成本法——承認自己是笨蛋的智慧
三個平行時空的月供實驗，揭示定期投資如何把市場波動轉化為優勢。
《贏在唔輸》第 3.9 節
降低風險的投資策略 （下）：分散投資——世紀大劫案的夢幻團隊
分散投資不只是不把雞蛋放在同一籃子，還要分配角色、跨越地域，並避免過度分散。
《贏在唔輸》第 4.4 節
副業與銷售：打工以外的第二引擎
熱情可以開展一門副業，財務思考才能令它持續。這門副業會在何時、以何種方式帶來收益？
《贏在唔輸》第 4.6 節
由0 到1000 萬：全書路線圖
由二十歲到四十歲以後，按人生階段排列儲蓄、投資、副業與傳承的先後次序。這一節是全書的路線圖。
《贏在唔輸》第 5.1 節
全方位護甲
一則賣雞蛋的故事，道出保險的本質：以確定的小額成本，換取應付不確定損失的能力。
《贏在唔輸》第 5.3 節
醫療與危疾：兩塊最厚的鋼板
公立醫院輪候漫長，私家醫療費用高昂。醫療保險與危疾保障，是守護現金流最厚的兩塊鋼板。
贏在唔輸陳一虎 黃杰安
05PUBLICATIONS
《贏在唔輸》
你不是窮，只是對待金錢毫無系統
陳一虎、黃杰安合著。送給想生存於亂世的你：由財富觀念、儲蓄紀律、投資基礎、收入模式到風險保障，五個財富佈局系統，建立穩健的理財判斷。
HK$88／本原價 HK$135網站價節省 HK$47
付款由 Stripe 安全處理，網站不儲存信用卡資料。可選擇順豐寄送（運費到付）或約見作者交收。
06THE PROFESSIONALS
了解團隊及顧問網絡來自不同專業背景的創辦團隊。
分析方法、工具及教育內容，由具金融服務、法律實務、財務策劃及投資教育經驗的團隊制定；面談由經統一培訓的持牌顧問負責。
私人銀行
具私人銀行相關服務經驗，熟悉高資產客戶的財務需要。
法律實務
具法律實務背景，協助梳理遺產、信託及傳承議題。
財務策劃
持牌財務策劃從業經驗，處理保障及退休規劃。
CFA 資格
擁有 CFA 資格的專業顧問，負責投資組合分析。
理財著作
暢銷理財書籍作者，以淺白文字解說理財概念。
投資教育
投資教育平台創辦人，長期主持理財課程及講座。
以上為 WealthPro 創辦及內容團隊的專業背景；面談由經 WealthPro 培訓的持牌顧問負責。
08FREE ANIMATIONS
免費理財動畫
12 集《Wealth Pro 投資入門》動畫，每集約兩分鐘講清一個投資概念，並附延伸閱讀的文章。