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CONSULTATION

先有專業分析，
才有正確方向。

由一次會談到全年檢視，按你需要的分析深度與跟進時間選擇方案。所有方案均以分析及教育為核心，不以銷售產品作為會面目的。

預約時間 比較方案
財務諮詢示意圖片
01HOW IT WORKS

從資料到指引，逐步對焦。

  1. 提交預約

    選擇方案及時段，我們按實際空檔回覆確認。

  2. 會前準備

    了解你最想處理的問題，並收集相關財務資料。

  3. 分析與會談

    核對收入、支出、債務與目標，按方案進行基本或深入分析。

  4. 書面整理

    交付重點摘要或詳盡報告，解釋計算假設與行動次序。

02PLAN FINDER

不知道選哪一個？回答兩條問題。

1你最想處理的是？
2你希望得到？

選擇兩個答案後，這裏會顯示建議方案。

03SERVICE OPTIONS

四種方案，清楚比較。

收費及安排以最終書面協議為準，第三方收費另計。

01

基礎診斷

適合想先釐清一個具體財務問題的人

HK$980／次
  • 檢視現金流、債務及當前目標
  • 找出一至兩項需優先處理的問題
  • 會後提供重點摘要及下一步清單

不包括：整全個人報告、個別產品建議及持續跟進

選擇此方案查看時間表及議程
建議首選02

Zoom 兩小時全面財務分析

適合需要完整盤點現況及書面方向的人

HK$2,680／次
  • 會前以顧問模式完成財務健康檢查
  • 兩小時逐項解讀十一項指標，即時推算不同情境
  • 五個工作天內交付書面財務分析報告及行動次序
  • 交付後十四日內，一次 30 分鐘跟進問答

不包括：個別證券或產品推薦、稅務意見、法律文件及執行服務

選擇此方案查看時間表及議程
03

年度深入分析計劃

適合需要長遠部署及定期檢視的人

HK$9,800／年
  • 首次深入盤點財務狀況、目標與退休部署
  • 交付詳盡個人分析報告及長遠行動路線
  • 其後三次追蹤現金流、負債、保障及目標進度
  • 另設合共 2 小時投資教育，可個別或小組進行

不包括：個別投資建議、交易指示、代客管理、稅務或法律意見

選擇此方案查看時間表及議程
04

家族傳承規劃協調

適合涉及家族資產、信託或遺產安排的人

HK$20,000 起／項目
  • 盤點家族資產、供養責任、現有安排及傳承目標
  • 梳理流動性、權益分配及執行上的問題
  • 交付議題報告、優先事項及專業協調清單
  • 按需要協調合資格的法律、稅務及信託專業人士

不包括：設立信託、擔任受託人、草擬法律文件、稅務意見及第三方費用

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服務內容基礎診斷HK$980Zoom 兩小時全面財務分析HK$2,680年度深入分析計劃HK$9,800家族傳承規劃協調HK$20,000
適合對象想先釐清一個具體財務問題需要完整盤點現況及書面方向需要長遠部署及定期檢視涉及家族資產、信託或遺產安排
會面安排60 分鐘 Zoom 或面對面兩小時一對一 Zoom 視像會談全年四次：首次 2 小時面對面，其後三次各 60–90 分鐘約 6 小時起，按議題安排兩次或以上會面
書面交付會後重點摘要書面財務分析報告（PDF）詳盡報告及年度更新家族財務與傳承議題報告
教育內容—按需要解說稅務及投資概念合共 2 小時投資教育按需要解說相關安排的基本概念
不包括整全個人報告、個別產品建議及持續跟進個別證券或產品推薦、稅務意見、法律文件及執行服務個別投資建議、交易指示、代客管理、稅務或法律意見設立信託、擔任受託人、草擬法律文件、稅務意見及第三方費用

投資及稅務相關內容只作一般教育，並非按個別情況提供證券、金融產品或稅務建議；不提供交易指示或代客管理。信託設立、法律文件及稅務意見由合適的專業人士另行承接。

04PLAN DETAILS

每個方案，由預約到交付的每一步。

Zoom 兩小時全面財務分析

兩小時一對一 Zoom 視像會談

HK$2,680／次

適合你，如果你

  • 從未完整整理過自己的財務狀況
  • 收入、保單及投資分散各處，想一次看清
  • 面對結婚、置業、生育或轉工等人生轉變

你會得到

  • 財務健康指數及十一項分項評分
  • 按影響大小排列的行動清單
  • 資產負債表及保單整理表
  • 退休及子女教育資金推算
  • 計算假設一覽，方便日後與其他專業人士核對

時間表

  1. 第 0 日選擇時段並以信用卡付款
  2. 第 1 至 3 日收到顧問模式檢查連結，填寫資料約 30 分鐘；如有需要，可先預約 15 分鐘協助
  3. 會談前顧問預先審閱數字，列出需要核對的問題
  4. 會談日兩小時一對一 Zoom 視像會談
  5. 會後五個工作天內收到書面財務分析報告（PDF）
  6. 報告交付後十四日內一次 30 分鐘跟進問答

會談議程（分鐘）

0–15目標與優先次序
15–40現金流、儲蓄率及緊急儲備
40–65資產負債表及加息壓力測試
65–90保障缺口：人壽、危疾、醫療、意外及傷殘
90–110投資配置、退休及子女教育資金推算
110–120行動清單排序及跟進安排

不包括：個別證券或產品推薦、稅務意見、法律文件及執行服務

預約此方案 會面時長：120 分鐘
05TOOLS IN SESSION

會談期間，我們與你一起使用的分析工具。

數字在會談中即時計算，你可以看到每一個假設如何影響結果。會後所有分析整理成報告交給你保存。

已推出

財務健康檢查（顧問模式）

十五個章節、十一項指標。顧問模式顯示全部計算假設，可在會談中即時調整。

已推出

退休及子女教育資金推算

按現有資產、強積金供款及通脹假設，推算退休及升學所需資金與缺口。

已推出

保單及資產負債整理表

逐份列出保單的保障範圍、保費及受益人，並整理成一頁家庭資產負債表。

已推出

書面分析報告（PDF）

評分、行動清單及計算依據，整理成可保存及轉交其他專業人士的報告。

規劃中

情境壓力測試

模擬失業六個月、患上重病或利率上升兩厘，現金流與儲備能支持多久。

規劃中

行動清單追蹤

年度計劃客戶可按季查看每項行動的進度，以及各項指標的變化。

06BEFORE WE MEET

會前準備，讓會面更有效率。

先完成免費財務健康檢查，把報告帶到會面，可以省下大部分資料收集的時間。

✓建議準備

  • 最近的薪俸稅評稅通知書或糧單
  • 強積金周年權益報表
  • 現有保單的保障內容及保費
  • 按揭及其他貸款結單
  • 投資戶口的持倉概覽

✕毋須提供

  • 身份證號碼
  • 銀行或投資戶口號碼
  • 保單號碼
  • 任何網上理財的登入密碼

付款、改期及取消

付款預約時以信用卡全額付款；年度及傳承方案可分期，詳情於預約時確認。
改期會面前 48 小時通知，可免費改期一次。
取消會面前 48 小時取消，可全數退款；48 小時內取消，恕不退款。
報告書面報告交付後，費用不設退款。
升級完成「基礎診斷」後 30 日內升級至全面分析，可扣減已付費用。
07FAQ

常見問題

諮詢期間會否推銷產品？
不會。諮詢以分析為目的，不附帶購買指定產品的要求。負責面談的顧問均為持牌保險中介人；如討論涉及保險安排，顧問會事先表明身分、所代表的保險公司及利益關係，你可自行決定是否另作安排。
應該選擇哪一個方案？
如只想釐清一個具體問題，例如應否提早還款，「基礎診斷」已經足夠。如希望看清整體財務狀況並取得書面報告，可選「Zoom 兩小時全面財務分析」。如需要每季檢視進度，則以「年度深入分析計劃」較為合適。亦可使用本頁的方案選擇器。
Zoom 會談需要準備甚麼器材？
一部有鏡頭的電腦或平板，以及穩定的網絡即可。顧問會在會談中分享畫面，與你一起看數字及圖表。
可以和伴侶一起參加嗎？
可以，而且我們鼓勵這樣做。家庭的收支、保障及目標通常需要兩人共同決定，同一方案毋須額外收費。
可以由免費檢查開始嗎？
可以，而且我們建議這樣做。免費檢查的報告可以直接帶到會面，顧問會在此基礎上深入分析。
會面在甚麼地方進行？
面對面會面的地點會在確認預約時與你商定；部分方案以 Zoom 視像進行。
我的資料會如何處理？
資料只用於處理預約及提供服務，詳情請參閱私隱政策。
08BOOKING

選擇方便的時間。

先選方案、日期及方便的時段，我們會按實際空檔與你確認。

按下送出後，系統會開啟 WhatsApp 並填好預約訊息，你只需按「傳送」。

希望會面形式
實際形式按方案及雙方安排確認。
請勿填寫身份證號碼、戶口號碼或保單號碼。
我們會按實際空檔回覆確認；提交並不代表會面已確認。